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【比特币入门】Chapter 2:为什么去中心化对货币来说是好事

分类:教程蒂米·阿吉博伊等囧脸撒旦 2021-01-13 21:35

  本系列为书摘,《比特币入门——为什么比特币对你的自由、财务和未来至关重要》全文,本篇是第二章。

  第一章传送:《比特币入门》Chapter 1:今天的货币出了什么问题?

  第二章

  什么是比特币?

  2008年9月15日,著名投资银行雷曼兄弟(Lehman Brothers)申请了美国历史上最大的破产案。成立于1850年的雷曼兄弟的倒下,是全球借贷狂潮的高潮。该公司的风险远高于该公司抵押担保证券(包括许多高风险次级抵押贷款)的总价值。当房主停止支付抵押贷款时,该公司变得无力偿还债务,无法恢复。

  突然间,各家银行在雷曼兄弟和彼此之间建立起来的信任蒸发了。在这种信贷危机中,企业发现很难借出贷款来为他们的活动提供资金。由于没有资金购买库存、投资新设备或支付工资,许多行业的公司看起来都无法继续经营。恶性循环似乎迫在眉睫。

  美国财政部和美联储迅速采取措施,通过借钱给银行来维持金融体系的运转,从而避免经济危机。2008年10月3日,国会通过2008年紧急经济稳定法案来救助了几家陷入困境的银行。政府花费了数千亿美元来支撑崩溃的金融部门。

  走进比特币

  2008年10月31日,在美国政府授权7000亿美元救助银行的几周后,化名中本聪(Satoshi Nakamoto)的一位(或一群)匿名人士发布了一份技术白皮书,概述了一种名为比特币(Bitcoin)的新电子支付系统。中本聪把这份白皮书提交给了一个名为赛博朋克(cypherpunks)的密码学研究者电子邮件列表——他们是一群隐私活动家,创造了挑战监控和滥用国家权力的工具。

  白皮书有两个重要的吸引点。首先,作者选择使用假名。中本聪的身份至今仍然是人们关注的一个谜。其次,该论文引入了以前从未存在过的东西:不依赖于一个中央权威的数字货币。之前很少有人认为这种突破甚至是可能的。

  几个月后,中本聪推出了比特币网络,并留下了一行文字说明用意,这行文字被嵌在比特币账本的第一个条目里:

  The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks

  (泰晤士报2009年1月3日总理即将面临银行第二轮救助计划)

  这是2009年1月3日出现在英国著名报纸《泰晤士报》上的一个标题。中本聪向全世界传达的信息是,以牺牲人民为代价救助银行的现有体系破产了。比特币的去中心化金融技术是一条出路。

  要理解比特币背后的科学创新,首先要理解稀缺性。

  两种稀缺性

  在物理领域,有两种形式的稀缺性。第一种是人造的(以及在此意义上,人为的):比如限量版香奈儿手提包、迈克·乔丹篮球卡、罕见年份的葡萄酒或特定艺术家的编号艺术品这样的收藏品。这也称为中心化稀缺。请注意,这些物品往往存在假冒问题。

  第二种稀缺是自然的。这个类别包括盐(salt,“工资/salary”一词的来源)、来自加纳的玻璃珠、来自美洲原住民文化的贝壳、来自中国的白银,当然还有世界各地的黄金。这些是去中心化稀缺的例子,往往更难以伪造。

  盐和黄金等去中心化、稀缺的商品被用作货币并非巧合。首先,使用没有个人或团体控制的商品是公平的。其次,这些商品更难以伪造。最后,稀缺性有助于保持经济交易容易进行,因为没有必要携带不合理数量的货币来买东西。

  两种不同形式的稀缺性的区别在于能否被控制。中心化稀缺是由一个公司或个人创造的——无论它是中国人民银行、美联储、一位艺术家还是一个大型跨国公司。该实体或中央权威通过创建、发行、回购和没收来完全控制商品的稀缺性。

  去中心化稀缺商品是由自然创造的,这意味着没有中央权威来制造商品。没有制作,相反,这个过程更类似于收集或收获。为了开采一种天然稀缺的商品,如黄金或石油,矿工要从地下开采已经存在的东西。

  在黄金的情况下,其积累在历史上不需要矿主之外的任何人的许可。换句话说,没有一个中心是所有黄金都诞生于此,也没有全球权威有权限制挖矿或增加供应。

  这是中心化和去中心化稀缺商品,特别是那些被用作货币的商品,之间的关键区别。

  为什么去中心化对货币来说是件好事

  正如前面提到的,中心化货币一个不可避免的特征是创造者可以任意地膨胀供给量,随心所欲地印更多钱。虽然相比民主政权,这种做法在专制政权中更为常见并且更大程度上发生,但这种情况在所有社会中都会发生。

  在影片《巴格西》(Bugsy)中,主角一次又一次地向投资者出售Pink Flamingo赌场的股份。对每个人,他都以10000美元的价格出售赌场的20%。他把股份卖给了十几位投资者,歪曲了他们购买赌场的数量。每个投资者都假设自己现在拥有赌场的20%,但实际上他们拥有的要少得多。然而,巴格西却受益匪浅,因为他拿到了更多的钱。

  每个中心化商品都面临同样的激励问题。中央权威可以创造更多的这种商品,稀释所有其他所有者的价值。印出更多货币的央行通常会为这种行为制定积极有益的社会目标,如建设社会基础设施,支持社会福利计划或稳定经济危机。但是,回想一下第1章的坎蒂隆效应:即使合理使用这种权力,也会牺牲穷人和无权者,为富人和当权者带来好处。印钱的能力造成了一种道德风险。

  当然,稀释也可能发生在去中心化的货币上。新技术可以使收集一种罕见的天然商品更便宜,因此市场可能充斥着新的供应。一旦一种商品失去其稀缺性,它就会变弱和健全。这就是为什么盐、贝壳和玻璃珠不再被用于货币。它们在过去很难去大规模采集,但由于技术创新,采集它们现在变得简单和便宜。

  黄金是为数不多的例外之一,即使经过数千年的开采,黄金仍然保持着非常好的价值。虽然黄金具有一些工业和装饰用途,但其历史挖矿难度意味着一种相对稳健的货币,其稳定的购买力使其成为非常好的价值储存。即便在今天,黄金首饰在一些国家仍被当成对冲经济危机的一种方式。黄金的主要缺点是其物理性和重量,因为存储、安全和转移都可能具有挑战性。

  许多比特币支持者认为,比特币最终可能会取代黄金作为长期储蓄的首选价值储存。正如本章所示,它是去中心化的,比黄金更稀缺,并且也更易于运输和安全存储。

  去中心化的数字稀缺性

  随着互联网的出现,信息终于可以被数字化并大规模分发。复制一份数字文件比在物理世界中复制某物品更容易,也更便宜。

  货币的数字化是电子商务的必要创新,消除了物理转移的需要。一切都可以以电子邮件或网页加载的速度发送,从而减少摩擦并使贸易真正全球化。数字版本的法定货币由银行创建,然后由信用卡网络(Visa、万事达卡),零售公司(阿里巴巴、亚马逊、苹果),甚至互联网本地支付处理商(微信、PayPal、Square)处理。

  由于他们货币使用的唯一仲裁者,所有这些公司都可以审查交易。他们可以没收资金并关闭账户,而且经常在没有客户同意的情况下这样做。更重要的是,由于它们是中心化结构,这些公司往往是政府压力或甚至黑客攻击的目标,这可能导致客户资金或数据的损失。在比特币之前,这是数字货币不可避免的取舍:它必须是人为稀缺的,或者说由中央权威控制的。似乎没有办法在数字领域创造稀缺性。

  中本聪在2008年10月31日发布了一项突破,提出了比特币这种新的数字货币,其稀缺性源于数字领域中存在稀缺物品的事实:稀有数字。

  一些最稀有的数字是素数。素数(如2、3或5)只能被1和它自己整除。

  随着数字越来越大,素数越来越少。例如,在1和100之间,有25个素数。你可能会期望在1到1000之间有250个素数,但只有168个。在1000亿之后,素数变得非常稀缺,以至于对于最大素数的全球数学搜索仍在继续进行之中。

  在比特币网络中,新比特币是通过全球竞争来生产的,比特币挖矿的参与者需要找到稀有数字,就像素数一样。这使得数字领域的去中心化稀缺成为可能。这就是中本聪的发明如此深刻的原因。在比特币之前的每一项资产,要么完全中心化(《魔兽世界》里的黄金),要么是实物的(白银),要么无限丰富(MP3)。比特币之前根本不存在去中心化的、数字的和稀缺的资产。

  比特币挖矿:去中心化支付处理

  比特币的去中性化本质基于这样一个事实:它是一种稀缺的天然商品(类似黄金)并且很难找到。就像挖黄金一样,挖比特币是在更为常见的情况下寻找非常罕见的东西。一旦比特币矿工找到合适的稀有数字,就可以便宜且容易地被其他人验证,就像黄金可以相对容易地与愚人金区分开来。

  比特币矿工使用功能强大的计算机来搜索特定的稀有数字,而不是使用镐和挖掘机来搜寻黄金。一旦找到,每个稀有数字都被称为一次工作量证明(proof-of-work),因为它向每个人证明,寻找它花了很多工作量。

  与黄金一样,挖矿不需要来自一个中央权威的许可:任何人都可以下载挖矿软件来开始搜索符合标准的稀有数字。

  甚至比挖黄金更好,不需要特殊类型的土地,只需要计算机设备和负担得起的电源。因此,世界各地的矿工在竞争中独立搜索,以找到符合比特币网络要求的标准的工作量证明。

  因此,比特币在没有单点故障的情况下运行。与中心化系统形成对比。如果Visa网络出现故障,没有人可以使用Visa卡支付任何费用。Paypal或亚马逊同样如此,如果它们各自的网络出现故障。与这些公司不同,比特币没有中央权威或单点故障。没有人可以选择审查特定交易。比特币的矿工网络提供了一种关键的核心服务: 在没有一个中央权威的(以及其带来的缺陷)情况下永不停歇的处理交易。

  未完待续

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